人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(废止)
中国人民银行
中国人民银行令
〔2003〕第2号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川
二○○三年一月三日
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
第一条为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
第三条经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵守本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。
第五条中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。
第六条金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
第七条下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
第八条下列支付交易属于可疑支付交易：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
本条所称“短期”，指10个营业日以内。
第九条存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。
第十条金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
第十一条金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。
第十二条金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。
中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。
第十三条金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。
第十四条金融机构应根据本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。
金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。
第十五条大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。
可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
第十六条金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
第十七条政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。
城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
第十八条金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位。
第十九条中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需要金融机构补充资料或进一步作出说明的，应立即通知金融机构说明情况。
第二十条中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应对金融机构报送的《可疑支付交易报告表》按周汇总（格式见附表2），每周第一个工作日向中国人民银行总行报告。对重大的可疑支付交易，应立即报告中国人民银行总行。
第二十一条中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
第二十二条金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十三条金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款：
（一）未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；
（二）未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；
（三）未按规定保存客户交易记录的；
（四）未按本办法对支付交易进行审查和报告的；
（五）对明知或应知的可疑支付交易不报告的；
（六）违反第二十一条的规定泄露可疑支付交易信息的。
第二十四条金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第二十五条金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十六条中国人民银行的工作人员违反本办法第二十一条规定的，依法给予行政处分。
第二十七条本办法所称“以上”、“以下”，均包括本数。
第二十八条本办法自2003年3月1日起施行。
关于印发《马鞍山市教育系统教职工纪律处分办法（试行）》的通知
安徽省马鞍山市教育局
马教〔2005〕85号
关于印发《马鞍山市教育系统教职工纪律处分办法（试行）》的通知
当涂县、各区教育局，各直属学校，各民办中学：
现将《马鞍山市教育系统教职工纪律处分办法（试行）》印发给你们，请认真贯彻执行。
二〇〇五年九月二十六日
马鞍山市教育系统教职工纪律处分办法（试行）
第一条为规范全市教育系统教职工队伍管理，加强和改进师德建设，根据《中华人民共和国教育法》、《中华人民共和国教师法》和《中华人民共和国未成年人保护法》、《中华人民共和国公务员法》等法律、法规，结合我市实际，制定本办法。
第二条对本市教育系统各级各类学校教职工的纪律处分适用本办法。
第三条教职工因违反国家有关法律法规、社会公德和教师职业道德规范应当承担纪律责任的，依照本办法给予处分；违纪情节轻微，经批评教育后认识、改正的，可以免予处分。
第四条纪律处分的种类分为：警告、记过、记大过、撤职、开除。
受到警告处分的，当年不得申报专业技术职务；受到记过及以上处分的，在受处分期限内，只参加学年考核，不确定等次，并且不得申报专业技术职务；受到撤职处分的，对其专业技术职务降低一级聘任；受到开除处分的，由相应的教师资格认定机构撤销其教师资格，同时自处分之日起解除与所在学校的人事行政关系，并从受处分的次月起停发工资。
第五条纪律处分的影响期限为：警告，6个月；记过，12个月；记大过，18个月；撤职，24个月。
第六条纪律处分权限：警告处分由所在学校批准，报教育行政主管部门备案；记过以上处分，由所在学校提出建议，报教育行政主管部门批准，或由教育行政主管部门直接作出处分决定。
第七条处分影响期满，由受处分人提出申请，经所在学校提出意见后报原批准机关作出解除处分的决定。
第八条公开发表违背四项基本原则、违背国家的方针政策的文章、演说等言论的，给予警告处分；情节严重的，给予撤职处分；经批评教育后仍坚持错误不改的，给予开除处分。
第九条公开传播有害学生身心健康的思想，宣传、从事封建迷信活动的，给予警告处分，造成不良影响的，给予撤职处分。
第十条不尊重学生，讥讽、歧视、侮辱学生，或随意剥夺学生在校学习和参加活动权利的，给予警告处分；歧视、驱赶后进学生，情节较重的，给予记大过处分。
第十一条体罚或变相体罚学生，造成一定后果的给予记过处分；情节恶劣，严重损害学生身心健康的，给予撤职或者开除处分。
第十二条无教案上课，影响课堂教学的给予警告处分；无故不完成教学任务的，给予记过处分。
第十三条组织本班学生参加有偿家教，或私自组织学生参加有偿办班补课，或巧立名目乱补课的，给予记大过处分；经教育仍不改正的，给予撤职处分。
第十四条利用职权和工作之便，索要或变相索要学生和家长财物的，给予记大过处分；情节严重的，给予撤职处分。
第十五条 违规订发教辅资料或向学生推销商品的，给予警告处分，情节严重的，给予记过以上处分。
第十六条 在上班前饮酒或在工作时间搓麻将、打扑克牌、玩电脑游戏的，给予警告处分。
第十七条 公开排列学生成绩名次及按成绩排座位的，给予警告处分。
第十八条 擅自停课或工作日不经允许在校外兼课的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过以上处分。
第十九条 在课堂抽烟或使用通讯工具的，给予警告处分。
第二十条 在国家教育考试中，玩忽职守、徇私舞弊的，视情节及后果，给予记大过以上处分。
第二十一条 旷工或者因公外出、请假期满无正当理由逾期不归连续超过15天，或者一年内累计超过30天的，给予开除处分。
第二十二条 同时犯有本办法规定的两种以上应当受到纪律处分的错误，应当合并处理，按照所犯错误中应当受到的最高处分加重一档给予处分。如果其中一种错误应当受到开除处分的，即给予开除处分。
第二十三条 因犯罪免予刑事处罚的，给予撤职或者开除处分；因犯罪被判处刑罚的，给予开除处分。
第二十四条 处分决定机关经调查认定对教职工应当给予处分的，6个月内按照管理权限和规定的程序作出处分决定。处分决定以书面形式通知被处分者本人。
第二十五条 教职工对自己的行为事实和理由享有陈述和申辩的权利；对处分决定不服的，可向上一级教育行政主管部门或者人事仲裁机构申请复核或者申述。
第二十六条 本办法由马鞍山市教育局负责解释。
第二十七条 本办法自下发之日起执行。
